话说唐僧师徒四人，刚从险境脱身，没过几天，就走过了八百里黄风岭。一路向西，迎面是一片平坦的阳光明媚之地。时光飞逝，夏去秋来，耳边传来寒蝉鸣叫，败柳随风摇曳，火红的夕阳渐渐西沉。走着走着，突然看到前方有一条大河，水势汹涌，波涛滚滚。
三藏在马上急忙喊道：“徒弟们，你们看前面水势这么宽阔，怎么没见船只渡过？我们怎么过去呢？”八戒看了看说：“真是汹涌的河流，没有船可渡啊。”
悟空跳到空中，手搭凉棚仔细一看，也不禁心惊：“师父啊，这可真是难办啊！这条河对我老孙来说，只需要扭扭腰就能过去；但对师父来说，真是千难万难。”三藏问：“这河一眼望不到边，究竟有多宽呢？”悟空答道：“大约有八百里远呢。”
八戒问：“哥哥怎么能确定这距离？”悟空说：“不瞒你说，我这双眼睛在白天能看千里路上的吉凶。刚才在空中看出，这河上下不知多远，但横跨的宽度足有八百里。”长老忧心忡忡地转回马头，忽然看到岸上有一块石碑。师徒三人一起过去看，只见上面刻着三个篆字：流沙河。下面还有四行小字：“八百流沙界，三千弱水深。鹅毛飘不起，芦花定底沉。”正当他们研究碑文时，突然听到浪涛汹涌如山，波浪翻滚如岭，河中央滑溜溜地钻出一个妖精，模样凶恶无比：一头红发如火焰，两只圆眼亮如灯。不黑不青的蓝靛脸，声音如雷如鼓。身披鹅黄披风，腰系白藤带。脖子上挂着九个骷髅，手持宝杖，威风凛凛。那妖精一个旋风般冲上岸来，直扑唐僧，吓得悟空赶紧抱住师父，急忙登上高岸，转身逃脱。八戒放下担子，拔出铁钯，冲向妖精，那妖精用宝杖挡住。他们两个就在流沙河岸边，各显神通。这一场好斗：九齿钯对降妖杖，两人在河岸上斗个不可开交。
一个是总督大天蓬，一个是谪下卷帘将。昔年在灵霄宝殿相遇，今日在这里斗个你死我活。一个钯去探爪龙，一个杖架磨牙象。大开四平，钻入迎风戗。一个没头没脸抓，一个无乱无空放。一个是久占流沙界的吃人精，一个是奉教修行的降妖将。两人斗来斗去，战了二十回合，不分胜负。
大圣护着唐僧，牵着马，守住行李，见八戒与那妖精斗得难解难分，气得他咬牙切齿，摩拳擦掌，忍不住要去帮忙，拔出金箍棒说：“师父，你坐着，别怕。让我老孙去玩玩。”师父苦苦相留也留不住。他打个呼哨，跳到前边。原来那妖精与八戒正斗得激烈，难分难解，被行者轮起铁棒，朝妖精头上打去，妖精急忙转身，慌忙躲过，钻入流沙河里。气得八戒直跳脚：“哥啊！谁让你来的！那妖精渐渐不敌，难挡我钯，再不上三五合，我就擒住他了！他见你凶险，败阵而逃，这可怎么办！”悟空笑道：“兄弟，不瞒你说，自从降了黄风怪，下山来，这一个月没耍棍，我见你和他斗得起劲，就忍不住脚痒，故意跳过来耍耍。没想到那妖精不识趣，就跑了。”
他们两个搀着手，说说笑笑，转回去见唐僧。唐僧问：“可曾捉得妖怪？”悟空说：“那妖怪不敌打，败回钻入水里去了。”三藏说：“徒弟，这妖怪久住于此，知道水的深浅。像这样的无边弱水，又没有舟船，必须找个懂水性的带路才行。”悟空说：“正是如此。常言道，近朱者赤，近墨者黑。那妖怪在此，定然熟悉水性。我们现在抓住他，且不要打死，只让他送师父过河，再作打算。”八戒说：“哥哥不必迟疑，让你先去抓他，我来守护师父。”悟空笑道：“贤弟呀，这事我不敢夸口。水里的事情，老孙不太熟悉。要是空走，还得念避水咒，才能行走。不然，就得变成鱼虾蟹鳖之类，才能下去。要论其他本事，不管是在高山云里，还是干什么稀奇古怪的事儿，老孙都行，只是水里的买卖，有点棘手。”八戒说：“老猪当年总督天河，掌管了八万水兵，倒学得些水性，只怕那水里有什么亲眷老小，七窝八代的都来，我就弄不过来，一时被他们捞去怎么办？”悟空说：“你若到他水中与他交战，却不要恋战，许败不许胜，把他引出来，等我下手助你。”八戒说：“言之有理，我这就去。”说完就脱了青锦直裰，脱了鞋，双手舞钯，分开水路，施展当年的旧手段，跃浪翻波，撞了进去，径直潜入水底，向前游去。
话说那妖怪败阵回到水里，刚喘过气来，就听见水面有人推水的声音。他抬头一看，原来是八戒拿着钯在推水。妖怪举起手中的杖，高声喊道：“那和尚往哪儿跑！小心我打你！”八戒用钯挡住，问：“你是什么妖怪，敢在这里挡路？”妖怪说：“你还不认识我。我可不是那些妖魔鬼怪，也不是无名小辈。”八戒说：“既然你不是妖魔鬼怪，为什么在这里害人？你到底叫什么名字，老实交代，我就饶你一命。”妖怪说：“我自小就神气十足，天南地北都走过。英雄豪杰我都见过，五湖四海任我行走。因为学道四处游荡，终于遇到真人指点，得了大道。玉皇大帝亲自封我为卷帘将，南天门里我为尊。只因在王母娘娘的蟠桃会上失手打碎了玉玻璃，被贬到这流沙河边。饿了就翻波找吃的，见人就吃，来来往往吃了不少人。你敢来我这里撒野，今天我就要吃了你！”
八戒听了勃然大怒，骂道：“你这泼妖怪，真是瞎了眼！我老猪水性还不错呢，你居然说我粗糙，要剁成酱！看我不打死你！”说完，八戒举钯就打。妖怪见状，灵活地躲开了。两人在水中斗得不可开交，打到水面上，各自踏浪而行。两人斗法，比前面更加激烈：卷帘将和天蓬元帅，各显神通。妖怪的降妖杖挥舞得虎虎生风，八戒的九齿钉钯也不甘示弱。两人斗得天昏地暗，水里的鱼虾龟鳖都被搅得不安宁。
两人斗了两个时辰，仍然不分胜负。这才叫做铜盆遇铁帚，玉磬对金钟，难解难分。
这时，悟空在岸上护着唐僧，眼巴巴地看着他们在水上斗得激烈，却不好插手。只见八戒虚晃一钯，假装败退，转身往东岸跑。妖怪紧追不舍，快到岸边时，悟空忍不住了，撇下师父，抄起铁棒，跳到河边，对着妖怪劈头就打。妖怪不敢迎战，嗖地一声又钻进了河里。八戒嚷道：“你这个弼马温，真是个急性子！你再等等，等我把他引到岸上，你再堵住河边，他就逃不掉了！现在他又钻进河里，谁知道什么时候才肯出来？”
悟空笑着对八戒说：“哎，别嚷嚷了，咱们先回去见师父吧。”于是，八戒和悟空一起回到高岸上，见到了唐僧。唐僧微微欠身，说：“徒弟们辛苦了。”八戒说：“别说辛苦不辛苦的，能降服妖怪，送您过河才是最重要的。”唐僧问：“你刚才和妖怪打得怎么样？”八戒回答：“那妖怪的本领和我不相上下。正打得激烈时，我假装败退，把他引到岸上。结果看到师兄举着棍子，他就跑了。”唐僧问：“那我们该怎么办呢？”悟空说：“师父您放心，别着急。天色已晚，我们先在这崖下休息，我去化些斋饭，您吃了再休息，明天再想办法。”八戒说：“说得对，你快去快回。”悟空腾云驾雾，一会儿就到了北边的人家，化了一钵素斋，送给师父。师父见悟空回来得很快，就说：“悟空，我们去化斋的人家，求问他们一个过河的办法，不比和妖怪硬拼强吗？”悟空笑道：“那家子离这里可远了，五七千里呢！他们怎么会知道这水的情况呢？”八戒不信，说：“哥哥又在吹牛了。五七千里，你怎么能这么快来回？”悟空说：“你不知道，我的筋斗云一翻就是十万八千里，这五七千里不过是点点头，弯弯腰的事儿，有什么难的！”八戒说：“既然这么容易，你背着师父，点点头，弯弯腰，就跳过去吧，何必和妖怪打呢？”悟空说：“你不会驾云吗？你驮着师父过去不就得了？”八戒说：“师父是凡胎肉体，重得像泰山，我这驾云的可驮不动，还是得靠你的筋斗云。”悟空说：“我的筋斗云也不过是驾云，只是能去得远些。你驮不动，我也驮不动。俗话说，遣泰山轻如芥子，携凡夫难脱红尘。像那妖怪使的摄法，弄些小把戏，只能在地上走，不能带到空中去。那些法术我也会，但师父要亲历异邦，不能轻易脱离苦海，所以处处受阻。我们只能护着师父，保他平安，却不能替他受这些苦，也取不来经。就算我们先去见了佛，佛也不会轻易把经书给我们。正所谓，若将容易得，便作等闲看。”八戒听完，连连点头。
于是，他们吃了些简单的素食，师徒几人在流沙河东岸的崖下休息。
第二天一早，唐僧问：“悟空，今天我们该怎么办呢？”悟空回答：“没什么好办法，还是得让八戒下水。”八戒有点不满地说：“哥哥，你就想让我下水。”悟空安慰道：“这次我不急着动手了，只等你把他引上来，我在河边堵住他，不让他跑掉，一定要抓住他。”于是，八戒抹了抹脸，打起精神，拿起钯走到河边，分开水路，再次下到妖怪的老巢。
那妖怪刚醒，听到水声，急忙回头一看，见八戒拿着钯过来，就跳出来挡住，喊道：“慢来！慢来！看杖！”八戒举起钯挡住，说：“你那是什么破杖，叫你祖宗看杖！”妖怪不服气地说：“你这家伙真不懂行！我这宝杖可是大有来头的，是月里的梭罗树枝，吴刚砍下来，鲁班制造。里面有金芯，外面有珠丝，叫做宝杖，专门降妖伏怪。天下的枪刀都比不过。你那锈钉钯，只能锄田种菜！”八戒笑道：“你这泼妖怪！别说什么种菜，我这一钯下去，让你九个眼子一齐流血，贴膏药都没地方！”
虽然八戒嘴上不饶人，但两人还是在水里斗得不可开交。这次打斗比上次更加激烈，八戒和妖怪在水里翻腾，水花四溅，打得天昏地暗，鱼龙都被惊动了。两人斗了三十回合，仍然不分胜负。八戒又使出佯输之计，假装败退，拖着钯往岸边走。妖怪见状，紧追不舍，跟着八戒到了岸边。八戒骂道：“泼妖怪！你上来！这高处，脚踏实地好打！”妖怪却不肯上岸，说：“你这家伙哄我上去，又想叫帮手来。我才不上当，你下来，我们在水里斗。”
悟空在岸上看得心急如焚，恨不得一把抓住妖怪。他对唐僧说：“师父，您坐好，我去抓那妖怪。”说完，他腾空而起，刷的一下落到河边，想要抓住妖怪。妖怪正和八戒斗得激烈，忽然听到风声，回头一看，见悟空从天而降，赶紧收起杖，钻进水里不见了。悟空站在岸边，对八戒说：“兄弟，这妖怪变得狡猾了，他再也不上岸，我们该怎么办？”八戒叹道：“难啊！我拼尽全力，也只能和他打个平手。”
悟空说：“我们去见师父吧。”于是，两人回到高岸，见到唐僧，把情况一五一十地说了。唐僧听了，眼泪汪汪地说：“这样下去，我们怎么能过河呢！”悟空安慰道：“师父别担心。这个妖怪潜在水底，确实难对付。八戒，你在这里保护师父，别再和他打了。我去南海找观音菩萨。”八戒问：“哥，你去南海干什么？”悟空说：“这取经的事本来就是观音菩萨安排的，她也曾救过我们。今天被流沙河挡住了去路，不找她帮忙，还能怎么办？我去请她来，总比和妖怪硬拼强。”八戒点头说：“也是，也是。师兄，你去的时候，别忘了替我向菩萨问好。”唐僧也说：“悟空，如果要去请菩萨，那就赶紧去吧，不要耽误了。”
悟空驾着筋斗云，直奔南海。嘿，不到半个时辰，就看到了普陀山。没过多久，他就降落在紫竹林外。这时，二十四路诸天迎上来问：“大圣，你怎么来了？”悟空回答：“我师父有难，我特地来见菩萨。”诸天说：“请稍坐，我们去通报。”于是，掌管太阳的诸天径直来到潮音洞口，报告说：“孙悟空有事求见。”菩萨正和捧珠龙女在宝莲池边赏花，听了报告，立即转身，打开云岩大门，召悟空进来。悟空恭敬地行礼拜见，菩萨问道：“你怎么不保护唐僧？又来找我有什么事？”悟空急忙解释：“菩萨，我师父之前在高老庄收了一个徒弟，叫猪八戒，多亏您赐名悟能。我们刚过了黄风岭，现在到了八百里流沙河。这河是弱水三千，师父实在过不去。河里还有个妖怪，武艺高强，悟能和他在水上大战三次，仍未能取胜，被他拦住，无法渡河。所以特地来求菩萨，希望您能帮帮我们。”菩萨笑道：“你这猴子，又在自夸，不肯说出保护唐僧的话吧？”悟空连忙说：“我们只是想抓住他，让他送我师父过河。水里的事，我不太精通，可能是悟能找他打架时，没提到取经的事。”
菩萨说道：“那流沙河的妖怪，是卷帘大将下凡，也是我劝化的信徒，专门保护取经的人。如果你们说是东土来取经的，他肯定不会和你们争斗，一定会归顺的。”悟空听了，有些担心地问：“那妖怪现在怕打，不肯上岸，只在水里潜藏，我们怎么让他归顺？我师父又怎么过这弱水呢？”
菩萨于是叫来惠岸，从袖中取出一个红葫芦，吩咐道：“你拿着这个葫芦，和孙悟空一起到流沙河，只要叫‘悟净’，他就会出来。先让他归依唐僧，然后把他那九个骷髅按九宫格摆好，把葫芦放在中间，就能变成一只法船，渡唐僧过河。”惠岸听命，带着葫芦和悟空一起出了潮音洞，告别了紫竹林。有诗为证：五行相合，天真烂漫，认得旧主，妙用无穷。金性归类，木情复合，二土成寂，水火调和。
话说悟空和惠岸木叉没多久就驾着云到了流沙河岸边。猪八戒一看，认出是木叉行者，赶紧带着师父唐僧上前迎接。木叉和唐僧行礼完毕，又和八戒见面。八戒说：“上次多亏尊者指点，我才见到菩萨。我这老猪也按规矩拜了沙门。这一路忙忙碌碌，还没来得及感谢，真是不好意思。”悟空打断道：“先别叙旧了，我们还是赶紧叫那家伙出来吧。”唐僧好奇地问：“叫谁？”悟空解释道：“我见了菩萨，把事情都说了。菩萨告诉我，这流沙河的妖怪其实是卷帘大将下凡，因为在天上犯了错，才被贬到这河里。他已经被菩萨劝化，愿意跟随师父去西天。但因为我们没提取经的事，才一直打斗。菩萨派木叉带了个葫芦来，要用它变成法船渡你过河。”唐僧一听，赶紧对木叉行礼道：“还请尊者快些行动。”
木叉捧着葫芦，半云半雾地来到流沙河上空，扯着嗓子喊：“悟净！悟净！取经人在这里，你怎么还不归顺！”原来那妖怪怕悟空，躲在水底休息，突然听到有人叫他法名，心里明白是观音菩萨派来的；又听到“取经人”在此，他也不怕了，赶紧冒出水面，认出是木叉行者。只见他笑嘻嘻地上前行礼道：“尊者失迎，菩萨现在何处？”木叉回答：“我师父没来，先派我来告诉你，赶紧跟唐僧做个徒弟。把你项下的骷髅和这个葫芦按九宫格做成法船，渡他们过这弱水。”悟净问：“取经人在哪？”木叉指着岸边说：“那不就是吗？”
悟净看到八戒说：“这家伙不知从哪冒出来的，跟我打了两天，怎么一句取经的话都没说？”又看到悟空，说：“这位厉害的主子是他的帮手，我不敢去。”木叉说：“那是猪八戒，这是孙悟空，都是唐僧的徒弟，都是菩萨劝化的，你怕什么？走，我带你去见唐僧。”悟净这才收起宝杖，整理了一下衣服，跳上岸，对唐僧双膝跪下道：“师父，我有眼无珠，不认得您，多有冒犯，请您原谅。”八戒插嘴道：“你这傻瓜，怎么不早归顺，非要跟我打架，真是的！”悟空笑着说：“兄弟，别怪他，是我们没说清楚取经的事。”唐僧问：“你真心愿意皈依我吗？”悟净回答：“弟子早已受菩萨教化，菩萨给我起名沙悟净，怎会不从师父呢！”
唐僧听了高兴地说：“既然如此，”又叫道：“悟空，拿戒刀来，给他剃发。”悟空照办，用戒刀给悟净剃了头。悟净又拜了唐僧，再拜悟空和八戒，分了大小。唐僧看他行礼，觉得真有和尚的样子，于是叫他沙和尚。木叉说：“既然都准备好了，赶紧做法船吧。”悟净不敢怠慢，立刻取下挂在脖子上的骷髅，用绳子按九宫格绑好，把葫芦放在中间，请师父下到船上。长老上了法船，坐在上面，果然稳如轻舟。左边有八戒扶持，右边有悟净托着，悟空在后牵着龙马，半云半雾地跟着，头顶上还有木叉护送，师父这才稳稳当当地渡过流沙河，水面平静如镜，过弱水如飞似箭。不多时就到了对岸，脱离了洪波，也没沾上泥水，师徒们脚踏实地，干干净净。
木叉收了祥云，葫芦也收回去，只见骷髅化作九股阴风，瞬间消失无踪。三藏拜谢了木叉，又顶礼感谢菩萨。木叉回东洋海去了，而唐僧他们上马继续向西而行。至于什么时候才能取得正果，且听下回分解。
