话说孙大圣和八戒、沙僧告别了陈老，来到了河边。孙悟空一拍脑袋，问道：“兄弟们，你们决定谁先下水？”八戒一脸无奈：“哥，我这两只手段都没啥用，还是你先下吧！”悟空摇摇头：“不瞒你们说，要是山里的妖精，我一个人就搞定了。但水里的事情我可不行，要下海游江，我得捻着避水诀，变成鱼蟹什么的才能去。要是这样，我的铁棒就没法用了，神通也使不出来，打妖怪就更不可能了。所以，我才想让你们俩下水。”
沙僧想了想：“哥，虽然我能下水，但底下情况不明。我们一起下吧，你变个样子，我驮着你，划开水路，找找妖怪的巢穴，你先进去探探。如果师父没事，我们就好好打妖怪；要是师父被那怪物弄坏了，咱们也别再苦求，早点找路离开算了。”悟空点头：“你说得对，那谁来驮我呢？”八戒心里一乐：“这猴子原来不会水，正好让我驮他，今次也能捉弄捉弄他！”沙僧笑着说：“哥哥，我来驮你。”悟空见状，心里明白，却顺势说道：“好啊，你比悟净力气还大。”于是，八戒就背着悟空，沙僧划开水路，兄弟们一同潜入了通天河。
他们在水底下游了百十里，八戒心里暗想要捉弄悟空，便拔下一根毫毛，变成假身，伏在八戒背上，而悟空则变成了一个猪虱子，紧贴在他的耳朵里。八戒正走着，突然一个踉跄，悟空被他一掼，扑通跌了一跤。那假身本是毫毛变的，随即飘起，消失不见。沙僧见状，急了：“二哥，你怎么走路不稳，竟然摔在泥里？大哥去哪儿了？”八戒一脸无辜：“那猴子一摔就化了，兄弟，别管他了，咱们赶紧去找师父！”沙僧摇头：“不行，他虽水性不好，但比我们聪明。没有他，我可不去。”
这时，悟空在八戒耳边忍不住高喊：“悟净！老孙在这儿呢！”沙僧听了，笑道：“算了，这呆子真是死了！你怎么能捉弄他呢？现在听声却见不着面，怎么办？”八戒慌忙跪在泥里，磕头道：“哥哥，是我错了，等救了师父上岸再陪礼。你在哪儿发声？快现身啊，我驮着你，再不敢冲撞你了！”悟空调侃：“你还驮着我呢，我不捉弄你，快走！快走！”八戒嘟囔着，爬起来和沙僧继续前进。
又行了百十里，忽然抬头看到一座楼台，上面写着“水鼋之第”四个大字。沙僧皱眉：“这儿想必是妖精的住处，我们怎么上门打探？”悟空一拍脑袋：“悟净，门里外有水吗？”沙僧摇头：“没有水。”悟空高兴：“那好，你躲在旁边，等我去打听打听。”说罢，悟空从八戒耳边跳出来，摇身一变，变成一只长脚虾婆，几跳就进了门。
他一进去，就看到那妖怪坐在上面，周围水族侍奉着，还有个斑衣的鳜婆在一旁，正商量着要吃唐僧。悟空仔细一听，忽然看到一只大肚虾婆走过来，直往西廊下站定。悟空跳到她面前，问道：“姆姆，大王和众人商量要吃唐僧，唐僧在哪儿？”虾婆回答：“唐僧被大王降雪结冰，昨天放在宫后石匣中，只等明天他徒弟们不来吵，就可以享用了。”
悟空听后，心里一紧，立刻往宫后寻找，果然发现一个石匣，像是猪槽又像是棺材，足有六尺长。他伏在上面，仔细听，只听师父在里面哭泣：“自恨江流命有愆，生时多少水灾缠……前遇黑河身有难，今逢冰解命归泉……”悟空忍不住叫道：“师父别恨水灾，水乃五行之源，老孙来了！”
话说三藏在石匣里听到外面有动静，急得呼喊：“徒弟啊，快来救我！”悟空一听，立刻安慰他说：“师父，您放心，我们一定会抓住妖精，让您脱困！”三藏焦急地说：“快点儿，别拖了，再等下去我就要闷死了！”悟空心里一紧：“没事，我这就去！”说完，他转身跳了出去，叫道：“八戒！”
这时，八戒和沙僧正站在门前，八戒问：“哥哥，怎么了？”悟空急忙说：“这妖怪骗了师父，师父没事，但被怪物压在石匣底下。你们赶紧准备，我先出水面。如果能抓住它就抓住；抓不住就假装输了，把它引出来，等我再动手！”沙僧点头：“哥哥，放心，我们会分辨情况的。”于是，悟空捻着避水法，钻出水面，站在岸边等候。
这时，八戒气势汹汹地冲到门前，厉声叫道：“妖怪！快把我师父放出来！”门里的小妖们慌忙报告：“大王，门外有人要师父！”妖怪一听，立刻反应过来：“一定是那泼和尚来了，快拿武器出来！”小妖们迅速取出武器，妖怪披挂上阵，命令开门，走了出来。
你瞧，那妖怪真是威风凛凛：头戴金盔，身披金甲，腰围宝带，脚踏奇靴，鼻子高高隆起，眼睛闪闪发光，牙齿锋利，短发飘扬，长须如金锥，嘴里叼着青嫩的藻，手里拿着九瓣赤铜锤。它一声吼，门开得响亮，简直像春雷震响，真是世间少见的灵显大王！
妖怪一出门，后面跟着百十个小妖，个个舞枪弄剑，摆好阵势，问八戒：“你是那寺里的和尚，来这里干嘛？”八戒气愤地说：“我就是来找你这个打不死的妖怪！你前夜和我顶嘴，今天怎么不认账了？我可是东土大唐圣僧的徒弟，专程西天拜佛求经的。你假装什么灵显大王，专门在陈家庄吃童男童女，我本是陈清家的一秤金，你难道不认识我？”
妖怪冷笑：“你这和尚真是无理！你变成一秤金，竟然想冒名顶替。我倒是没吃你，反而被你伤了手背，现在你又来找我了？”八戒怒道：“你既然让我，那怎么又下雪，冻住我师父？快把我师父放出来，万事皆休！要是你不说个不字，我就用我的钯来收拾你！”妖怪听了，微微一笑：“你这和尚真是口无遮拦，确实是我让河水结冰，抓住你师父的。你今天想来讨个说法，恐怕没那么简单！当初我没带兵器，才被你伤了。现在你休想逃，我跟你打三合，打赢了就还你师父；打输了，你也得吃亏！”
八戒一听，心里暗喜：“这正是我想要的！仔细看我的钯！”妖怪说：“你原来是半路出家的和尚。”八戒惊讶：“你怎么知道我是半路出家的？”妖怪道：“你会使钯，想必是在外面打工的吧。”八戒不甘示弱：“我这钯可不是普通的钯！你看它像龙爪，威力无比，能与圣僧一起除妖，西方路上捉妖精，打得妖怪们都怕得要命！”
那妖怪可不信，举起铜锤就朝八戒劈头盖脸地打来。八戒赶紧用钉钯架住，嘴里还嘲讽：“你这泼物，原来也是半路成精的邪魔！”妖怪一愣，问：“你怎么知道我是半路成精的？”八戒得意地说：“你会使铜锤，肯定是在银匠那儿偷学的吧！”妖怪不甘示弱：“这可不是普通的锤子，九瓣花骨朵，虚孔万年青，都是从仙苑来的！我炼过，坚如钢铁，谁也比不了！”
这时，沙僧忍不住了，冲上前高喊：“妖怪，别说大话！古人云，口说无凭，做出来才算数！来，吃我一杖！”妖怪架住了：“你也是半路出家的和尚吧？”沙僧反问：“你怎么知道？”妖怪道：“你这模样，像个磨博士。”沙僧一听，火了：“你这孽障，没见过世面吧？我的宝杖可是月宫无影处的梭罗仙木做的，外边嵌着宝石，里边还藏着瑞气呢！”
这妖怪听了，心里一紧，三人就这样在水底展开了激烈的战斗。铜锤、宝杖和钉钯齐上阵，三人斗了个不可开交，水花四溅，真是热闹非凡！八戒和沙僧夹攻妖怪，气势如虹，然而妖怪也不甘示弱，三人斗了两个时辰，竟然谁也没能赢。
八戒心里一算，觉得这样下去没戏，给沙僧使了个眼色，两人假装输了，拖着武器就要往回走。妖怪一看，立刻叫小妖们：“快，跟上去，捉住他们！”结果八戒和沙僧像风中落叶一样，飞快地跑出了水面。
这时，孙悟空在岸上看得一清二楚，心里暗道：“这妖怪在水里真是厉害！”八戒和沙僧先跳上岸，兴奋地喊：“来了！来了！”妖怪也跟着从水里冒头，结果刚露出头，就被悟空喝道：“看棍！”妖怪一惊，赶紧闪身，结果被悟空一棍打得花了眼，掉回了水里。
悟空转身对兄弟们说：“辛苦了！”沙僧皱眉：“哥，这妖精在水里可厉害了，我们打得不可开交，怎么救师父？”悟空想了想，决定：“别担心，等我引他出来，你们在岸上准备！”八戒也兴奋地说：“我去哄他出来，你们在空中等着，等他露头就给他一棍，保证让他疼！”
悟空点头：“对，这叫里应外合，绝对能行！”说完，两人又潜入水中，准备开始下一轮的斗智斗勇。
妖怪逃回家，心里还在发抖，赶紧跟众妖汇报。鳜婆一见他回来，立刻问：“大王，那两个和尚怎么样了？”妖怪气喘吁吁地说：“他们可不简单，那个和尚还有个帮手，刚才我在水里跟他们打，结果被那个帮手用铁棒打得我连招架都没来得及，真是惨啊！”鳜婆听了，吓得打了个寒战：“大王，亏你识相，逃了性命！那个帮手可不是好惹的，他就是五百年前大闹天宫的齐天大圣孙悟空！你可别再惹他了！”
正说着，小妖们急匆匆跑来报信：“大王，那两个和尚又来了！”妖怪一听，立刻命令：“别开门，让他们在外面叫去吧！”于是，妖怪们齐心协力，把门关得严严实实。八戒和沙僧在外面叫得可急了，八戒用钉钯猛砸门，结果门还是关得牢牢的，里面全是泥土和石块。
沙僧见状，提议：“二哥，这妖怪太害怕了，不如我们回去找大哥商量对策。”八戒点头，俩人转身往东岸走去。孙悟空在岸边等着，看到他们上来，便问：“你们怎么不上来？”沙僧苦着脸说：“那妖怪把门关得紧紧的，我们没法进去，只能回来跟你商量。”
悟空一听，皱眉：“这样可不行，你们就在岸上盯着，别让他跑了，我去找菩萨问问这妖怪的来历。”八戒笑着说：“哥，这样太麻烦了，浪费时间！”悟空不以为然：“管你怎么想，我去就去！”
于是，孙悟空急忙飞向南海，半个时辰后，终于到了普陀山。他一到，就看到一群神仙迎上来，问道：“大圣，您来有什么事？”悟空说：“我有事找菩萨。”众神仙告诉他：“菩萨今天不在洞里，正在竹林里游玩，您先在这等一会儿。”
悟空刚坐下，善财童子就过来打招呼：“孙大圣，您可算来了，早就听说您不离菩萨左右，真是太好了！”悟空笑着说：“你这小子，之前可是个小魔头，现在终于成正果了，真不错！”
孙悟空在普陀山等得心急如焚，忍不住对天上的神仙们说：“你们快去传报啊，要是耽误了我师父的性命，我可不饶你们！”神仙们却无奈地摇头：“菩萨吩咐了，让我们在这里等着她自己出来。”悟空一听，心里更急了，心想：“这可等不得！”于是，猛地一跃，冲进了深林。
他一边走一边偷瞄，终于远远看见了菩萨。哎呀，菩萨正懒洋洋地坐着，衣服也没穿好，手里还在削竹皮。悟空见了，急忙高声喊：“菩萨，我是孙悟空，特来朝拜！”菩萨淡淡回应：“你先出去等着。”悟空连忙叩头：“菩萨，我师父有难，求您告诉我那个妖怪的根源！”菩萨还是让他先出去。
悟空只好退出来，对神仙们说：“今天菩萨真是奇怪，怎么不坐莲台，也不打扮，就在这里削竹子？”神仙们也一头雾水，纷纷表示不明白。没过多久，菩萨终于提着一个紫竹篮子走了出来，告诉悟空：“我来帮你救唐僧。”悟空慌忙跪下：“弟子不敢催促，请菩萨先着衣！”菩萨却笑道：“不需要，我就这样去。”说完，她便腾云而起，悟空紧跟其后。
不远处，八戒和沙僧在河岸上看到这一幕，忍不住调侃：“师兄真是性急，竟然把菩萨都逼出来了！”他们赶紧下拜，连声道歉：“菩萨，我们有罪，有罪！”菩萨则从篮子里拿出一根丝绦，抛入河中，口中念叨：“死的去，活的住！”念了七遍，篮子里竟然跳出一条金鱼，闪闪发光。
菩萨对悟空说：“快下水去救你师父！”悟空一听，急了：“可我还没抓住那个妖怪呢！”菩萨微微一笑：“这鱼就是关键。”八戒和沙僧好奇地问：“这金鱼有什么本事？”菩萨解释道：“它是我莲花池里养的金鱼，听经修行，成了精。那柄铜锤也是它炼制出来的。”悟空听了，心中一动：“菩萨，那我们叫陈家庄的人来看看，让他们信信心。”
菩萨点头：“好，你们去叫来吧。”八戒和沙僧立刻飞奔去庄前，高声喊：“快来看活观音菩萨！”庄里的老百姓们纷纷跑来，泥水都顾不上，跪在河边拜见。有人还赶紧画下菩萨的形象，真是热闹非凡。菩萨见状，心满意足，便回南海去了。
八戒和沙僧急匆匆地分开水道，朝着水鼋的家去找师父。结果一进去，发现那水怪和鱼精们都死得烂掉了。于是，他们在后宫里找到了唐僧，把他从石匣里抬出来，终于见到师父。陈清兄弟连忙叩头道：“老爷，我们不该劝您留在这里，害得您受苦。”悟空一听，摆摆手：“别说这些了，明年你们可别再祭赛了，那个妖怪已经被我解决了，永远不会再伤害你们。陈老儿，快去找一只船，送我们过河！”
陈清连忙答应：“有！有！有！”于是，大家开始忙着打船。庄客们纷纷出主意，有的说我买帆篷，有的说我准备桨，有的说我出绳索，热闹得很。正当大家忙得不可开交时，忽然听到河中传来一声高喊：“孙大圣别打船，花费人家的钱，我来送你们过去！”话音刚落，众人都吓了一跳，胆小的赶紧回家，胆大的则战战兢兢地想看看。
不久，水里钻出一个怪物，你猜它是什么？方头方脑的，模样非凡，九助灵机的水仙。它的尾巴能延千年寿命，潜身隐于百川之中，翻波跳浪，冲击江岸，真是个了不起的家伙。老鼋对悟空说：“大圣，别打船，我愿意好心送你们过去。”悟空气得直挥铁棒：“我打死你这个孽畜！”老鼋却急了：“我可是感激你救了唐师父，怎么反而要打我？”
悟空不解：“我对你有什么恩惠？”老鼋解释：“这水鼋的家是我祖传下来的，我在这里修行。有一年海啸，妖怪来抢我的家，伤了我的儿女。如今你来帮我把妖怪打跑，我才得以恢复家园，真是恩重如山啊！”悟空听了，心里乐开了花，收起了铁棒：“那你真心想送我们吗？”
老鼋急忙发誓：“我若不送唐僧过河，就让我化为血水！”悟空哈哈大笑：“那行，你快上来！”老鼋一跳，爬上河岸，众人围观，发现它背上有个四丈大的白盖。悟空对师父说：“师父，我们上它的背渡过去！”唐僧有些担心：“徒弟，这冰面都这么滑，鼋背会不会稳？”老鼋急忙说：“师父放心，我比冰面还稳，绝对不会翻！”
悟空对大家喊：“兄弟们，快牵马过来！”到了河边，陈家庄的老幼男女都来拜送。悟空指挥大家把马牵到老鼋的背上，唐僧站在马的颈项左边，沙僧右边，八戒在马后，悟空在前，还怕老鼋不老实，解下虎筋绦子穿在它的鼻子上，扯起来像缰绳一样，自己一只脚踏在盖上，一只脚登在头上，一手握着铁棒，一手拉着缰绳，威风凛凛地说：“老鼋，慢慢走啊，歪一歪我就打你！”
老鼋连忙说：“不敢！不敢！”它四脚一蹬，踏水面如平地，众人都在岸上焚香叩头，齐声念道：“南无阿弥陀佛！”这一幕，简直就像真罗汉临凡，活菩萨出现，大家都拜得连影子都看不见，心里美滋滋的。
师父终于骑着那白鼋，经过一天的折腾，走了足足八百里，终于在通天河岸上稳稳落地。唐僧感激地合掌道：“老鼋，真是辛苦你了，我这儿没什么好东西给你，等我取完经回来好好谢谢你！”老鼋却摆手：“师父，您不必客气。我在这里修行了整整一千三百年，虽然能说人话，活得轻松，但还是脱不了这壳子。希望您能去西天问问佛祖，看看我什么时候能变成人。”
唐僧点头：“好的，我一定问！”老鼋听了，满意地一跃而入水中，消失不见。悟空赶紧过来，扶着唐僧上马，八戒挑着行囊，沙僧则在旁边紧跟着。师徒们找了条大路，一路向西而去。
这一路上，唐僧心里想着：“圣僧奉旨去拜弥陀，水远山遥，真是灾难多。”但他意志坚定，心里毫无畏惧，想着白鼋已经把他们安全渡过了天河。可谁知道后面还有多少路要走，还有什么凶险在等着他们呢？这一切，咱们下回再说吧！
